При подключении платежной системы Portmone.com к своему сайту или приложению компаниям необходимо пройти обязательный финансовый мониторинг.
Финансовый мониторинг — это необходимая процедура для бизнесов, которая включает в себя все меры контроля финансовых операций для мониторинга с целью выявить попытки легализовать средства, полученные незаконным путем. В финмониторинг входит идентификация, верификация клиентов, ведение учета операций и сбор сведений об их участниках.
Порядок процедуры регулирует закон № 361-IX «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансировании терроризма и финансировании распространения оружия массового уничтожения». Он предусматривают усиление мер по раскрытию информации о структуре бизнеса перед субъектами первичного финансового мониторинга.
Portmone.com как платежная система, которая предоставляет услугу подключения эквайринга для своих клиентов, обязана их идентифицировать и проводить верификацию по международным стандартам.
Как пройти обязательный финансовый мониторинг
Компании при заключении договора с платежной системой Portmone.com (вне зависимости от формы предпринимательства) предоставляют необходимый перечень документов и ожидают их проверки службой финансового мониторинга в течение 1-3 дней.
Для ФЛП и юридических лиц принимается полный пакет документов в печатном виде по почте. Для предварительной проверки можно отправить и в электронном виде по email с использованием ЭЦП (электронной цифровой подписи).
Для ФЛП необходимо предоставить: справку об открытии счета, копии паспорта и ИНН, выписку с ЕГР и заполнить анкету финансового мониторинга, которую отправляет служба.
Для юрлиц в пакет документов входит:
Справка об открытии счета.Копии паспорта и ИНН всех должностных лиц, имеющих право подписи (руководитель или уполномоченное лицо).Выписка с ЕГР.Статут (копия).Приказ, протокол общих собраний участников о назначении, избрании должностных лиц, имеющих право подписи документов, которые ведут за собой правовые последствия финансовых документов (директор или глава правления).Структура собственности с указанием имеющихся конечных бенефициаров (собственников, контролеров) согласно Закону Украины № 1702-VII - в анкете финансового мониторинга или отдельно схематично.Финансовая отчетность по состоянию на последний отчетный период.Заполненная анкета финансового мониторинга.
Согласно законодательству, контроль клиента должен произойти до проведения первой финансовой операции с ним.
Почему важен мониторинг банковских операций
Украина как государство взяло на себя обязательства соблюдать принципы Международных стандартов по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения FATF (группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег).
Группа компаний “Портмоне”, в которую входит ТОВ “Портмоне” и ТОВ “Финансовая компания МБК”, является субъектом первичного финансового мониторинга в Украине. Согласно требованиям НБУ она обязана проводить финансовый мониторинг и идентификацию своих клиентов. Так как Законодательство Украины устанавливает обязанности и требования ко всем небанковским учреждениям по противодействию отмыванию незаконно полученных доходов.
Национальный банк Украины проверяет их соблюдение, а нарушителей штрафует на крупные суммы или аннулирует выданные им лицензии. Поэтому финансовый мониторинг — неотъемлемый этап подключения платежной системы.
С какой суммы начинается финансовый мониторинг
Новый закон, принятый в апреле 2020 года предполагает, что все переводы средств обязаны сопровождаться информацией о плательщике и получателе перевода. И что все финансовые операции, которые считаются рисковыми, обязательны для процедуры мониторинга, включая:
на сумму свыше 150 000 грн;операции с анонимными иностранными счетами и с офшорами;любые операции с государствами, которые включены в черный список стран Кабмина;перевод средств по договорам ВЭД;перечисление средств некоммерческими организациями.
Платежной системе запрещено осуществлять перевод средств если информация для сопровождения финансовой операции отсутствует.
